法人貸出プラットフォーム市場調査レポート、規模とシェア、成長機会、およびトレンド洞察分析―貸出タイプ別、エンドユーザー別および地域別―世界予測2024―2036 年

法人貸出プラットフォーム 市場規模

法人貸出プラットフォーム市場に関する当社の調査レポートによると、市場は2024－2036年の予測期間中に約24%のCAGRで成長すると予想されています。将来の年には、市場は約460億米ドルの価値に達する見込みです。しかし、当社の調査アナリストによると、基準年の市場規模は約28億米ドルと記録されています。北米地域の市場は予測期間中約 40% の圧倒的な市場シェアを保持すると予想されますが、アジア太平洋地域の市場は今後数年間で有望な成長機会を示す準備が整っています。これは主に、デジタル変革、規制変更、中小企業融資、技術進歩、経済成長、パートナーシップとコラボレーションの結果です。

法人貸出プラットフォーム 市場分析

法人貸出業界はここ数年で大幅に変化を経験しており、より多くの企業がデジタル化を導入してより迅速かつ安全な貸出取引を実現しています。当社の分析によると、企業の 90% がデジタル化への取り組みを積極的に実行しており、ビジネス リーダーの 86% がデジタル化がより重要であると考慮しています。

日本では、中小企業の活動の増加と、簡単に利用できる融資ソリューションに対する需要の高まりによって、法人貸出プラットフォーム市場の成長が加速しています。当社の分析によると、中小企業は全企業の99.5％、日本の全労働力の約69％を占めています。

当社の法人貸出プラットフォーム市場分析によると、次の市場傾向と要因が市場成長に貢献すると予測されています：

• 急速なデジタル変革―企業は貸出プロセスを合理化するためにデジタル ソリューションを導入しています。これにより、運用コストが削減されており、効率が向上します。デジタル プラットフォームは自動化されたワークフローを提供するため、融資処理に必要な時間が短縮されます。当社の分析によると、2023 年のデジタル トランスフォーメーションへの総支出は約2.15兆米ドルとなった、2027 年までに世界のデジタル トランスフォーメーションへの支出は約3.9兆米ドルに達すると予想されます。デジタルトランスフォーメーションの台頭により、法人貸出プラットフォーム市場でも同様の発展が進みます。
• 融資需要の増加―企業、特に中小企業（SME）は、事業拡大と支援のため、より多くの資金調達の選択肢を求めています。法人貸出プラットフォームは、ビジネスに必要な資金にアクセスするための便利で効率的な方法を提供します。当社の分析によると、中小企業 (SME) が世界のビジネスの 90% を占めています。中小企業の成長に伴い、法人貸出プラットフォーム市場も同様に成長します。

日本の地元プレーヤー向けの法人貸出プラットフォーム市場の収益創出ポケットとは何ですか?

日本における代替貸出モードの出現は、国内の法人貸出プラットフォームの地元プレーヤーにいくつかの機会をもたらします。クラウドファンディングやピアツーピア貸出プラットフォームなどの非従来型貸出オプションは、別の資金調達方法を探している借り手の間で人気が高まっています。  当社の分析によると、クラウドファンディング業界は 2024 年までに184百万米ドルに達すると予測されています。

さらに、日本政府は財政的インセンティブを通じて中小企業貸出を支援する政策を実施してきました。これらの取り組みは、法人貸出プラットフォームに前向きな規制環境を生み出し、中小企業貸出活動を多様化し、市場の成長を促進します。

市場課題

金融規制は常に進化しており、法人貸出プラットフォームは、関連するすべての法律や規制を確実に遵守する必要があります。これには、マネーロンダリング防止 (AML)、顧客確認 (KYC)、データ保護法が含まれます。これらのいずれかが失敗すると、プロセス全体が阻害される可能性があり、これが市場に対する主な制約になると予想されています。

法人貸出プラットフォーム 調査の場所

北米（米国およびカナダ）、ラテンアメリカ（ブラジル、メキシコ、アルゼンチン、その他のラテンアメリカ）、ヨーロッパ（英国、ドイツ、フランス、イタリア、スペイン、ハンガリー、ベルギー、オランダおよびルクセンブルグ、NORDIC（フィンランド、スウェーデン、ノルウェー） 、デンマーク）、アイルランド、スイス、オーストリア、ポーランド、トルコ、ロシア、その他のヨーロッパ）、ポーランド、トルコ、ロシア、その他のヨーロッパ）、アジア太平洋（中国、インド、日本、韓国、シンガポール、インドネシア、マレーシア） 、オーストラリア、ニュージーランド、その他のアジア太平洋地域）、中東およびアフリカ（イスラエル、GCC（サウジアラビア、UAE、バーレーン、クウェート、カタール、オマーン）、北アフリカ、南アフリカ、その他の中東およびアフリカ)

競争力ランドスケープ

法人貸出プラットフォーム業界の概要と競争のランドスケープ

SDKI Analyticsの調査者によると、法人貸出プラットフォーム市場は、大企業と中小規模の組織といったさまざまな規模の企業間の市場競争により細分化されています。市場関係者は、製品や技術の発売、戦略的パートナーシップ、コラボレーション、買収、拡張など、あらゆる機会を利用して市場での競争優位性を獲得しています。

世界の法人貸出プラットフォーム市場の成長に重要な役割を果たす主要な主要企業には、Juris Technology Sdn Bhd、Sigma Infosolutions、Temenos headquarters SA、Moodys Analytics Inc、ICE Mortgage Technology Inc.などが含まれます。 さらに、日本の法人貸出プラットフォーム市場のトップ5プレーヤーは、Crowd credit funding Co. Ltd.、Credit Engine Inc.、Maneo Co. Ltd.、Yoii Inc.、Funds Inc.  などです。この調査には、世界の法人貸出プラットフォーム市場分析レポートにおける詳細な競合分析、企業概要、最近の動向、およびこれらの主要企業の主要な市場戦略が含まれています。

法人貸出プラットフォーム市場ニュース

• 2023 年 5 月、CTOS Data Systems Sdn Bhd (CTOS) は、リテール ローン オリジネーション システム (RLOS) のアップグレードに関してAlliance Bankマレーシア ベルハッドとの 5 年契約で 29 億米ドルを調達しました。このテクノロジーは Juris Technologies によって提供されており、プロジェクトの変革に貢献しました。Alliance Bank は、特に社会の銀行口座を持たない層や銀行口座を持たない層のためにクレジット業界に革命を起こすことを目指しています。
• 2024年3月、Helicapは、シンガポールのフィンテック企業であると日本の貸出プラットフォームであるCrowd Credit が協力し、日本の投資家から東南アジアの企業に50百万米ドルを送金しました。